第一章测试

1. 下列关于理财规划的说法正确的有( ) 。

参考答案:

强调个性化;通常由专业人士提供;经常以短期规划方案的形式表现;是一项长

期规划

2. 理财规划师在为客户提供理财服务的过程中， 应遵循一定的原则( ) 。

参考答案:

现金保障优先;整体规划;消费、 投资与收入相匹配;风险管理优于追求收益;

提早规划

3. 以下不属于个人财务安全衡量标准的是( ) 。

参考答案:

是否有遗嘱准备

4. 理财规划的最终目 标是要达到( ) 。

参考答案:

财务自由

5. 在下列理财工具中， ( ) 的防御性最强。

参考答案:

保险

6. 理财规划的必备基础是( ) 。

参考答案:

做好现金规划

7. 青年家庭理财规划的核心策略是( ) 。

参考答案:

进攻型

8. 下列违反客观公正原则的是( ) 。

参考答案:

因为是朋友， 所以在财务分配规划方案中对其偏袒

9. 基本的家庭模型有三种， 以下不属于这三种家庭模型的是( )

参考答案:

壮年家庭

10. 以下属于理财规划组成部分的有( ) 。

参考答案:

消费支出规划 ; 投资规划;风险管理和保险规划;现金规划 ; ……此处隐藏28300个字…… /p>

工作的重要组成部分。

参考答案:

与潜在客户 进行会谈和沟通

7. 在建立客户 关系阶段， 最好的建议是( ) 。

参考答案:

客户 的“自我建议”

8. 通常情况下， 理财方案的执行人是( ) 。

参考答案:

理财规划师

9. 理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有( ) 。

参考答案:

尊敬;真诚;理解和包容

10. 以下属于财务信息的有( ) 。

参考答案:

客户 的收支情况 ; 社会保障信息 ; 资产与负债情况

11. 理财服务费用条款包括( ) 。

参考答案:

支付步骤;支付方式;理财服务费用的金额;接收账户

12. 客户在提供收入信息时， 要提供已经实现的收入， 已经承诺但尚未实际取得

的收入不用提供。 ( )

参考答案:

错

13. 在收集客户 信息时， 非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。

( )

参考答案:

错

14. 无论理财服务费用金额大小， 均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户

汇款。 ( )

参考答案:

错

15. 理财方案的具体执行人必须是客户 本人。 ( )

参考答案:

错