一、单项选择题(总题数:15,分数:15.0分)

1、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少保存期限为()年。

  A、5

  B、3

  C、10

  D、2

答案: A

2、物价稳定是要保持()的大体稳定，避免出现高通货膨胀或者通货紧缩。

  A、生产者物价水平

  B、物价总水平

  C、国内生产总值

  D、消费者物价水平

答案: B

3、在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。

  A、风险报告

  B、风险监测

  C、风险计量

  D、风险控制

答案: C

4、通常说的“挤兑”是指银行面临的()。

  A、信用风险

  B、市场风险

  C、操作风险

  D、流动性风险

答案: D

5、商业银行在 ……此处隐藏4332个字…… 设立

的企业法人，其可从事的业务()。

  A、发放贷款

  B、吸收存款

  C、境内投资

  D、办理结算

  E、国外投资

答案:A,B,D

21、以下关于银行业监管的表述，正确的是()。

  A、银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销

  B、商业银行法人机构经国务院银行业监管管理机构批准设立后，其分理处、储蓄所可由其总行批准设立，不需要

  C、银行业监管机构批准银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重组

  D、重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式以此维护市场信心与秩序，保护存款人的利益

  E、银行业金融机构存在违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构有权责令其限期整改

答案:A,D,E

三、判断题(总题数:1,分数:1.0分)

22、现金支票可用于现金，也可用于转账。

  1、正确

  0、错误

答案:错误