单项选择题

　　1.1961年发行第一张大额可转让存单的是( )

　　(A)荷兰银行

　　(B)英格兰银行

　　(C)美国花旗银行

　　(D)日本银行

　　【正确答案】C

　　2.下列机构属于行业组织的是( )

　　(A)中国证券监督管理委员会

　　(B)中国银行业协会

　　(C)中国保险监督管理委员会

　　(D)中国银行业监管管理委员会

　　【正确答案】B

　　3.下列不属于推动金融衍生工具迅速发展的原因是( )

　　(A)各国金融管制加紧

　　(B)金融自由化和金融市场的发展

　　(C)经济运行不确定性增强

　　(D)科学技术和金融创新的迅速发展

　　【正确答案】A

　　4.以下各种股票被称为人民币特种股票的是( )

　　(A)A股

　　(B)法人股

　　(C)B股

　　(D)国家股

　　【正确答案】C

　　5.对于空头远期，如果到期日即期价格高于远期价格则买方会( )

　　(A)亏损

　　(B)盈利

　　(C)持平

　　(D)无法预测

　　【正确答案】A

　　6.贴现行对已经进行贴现，尚未到期的票据转做一次贴现的行为称为( )

　　(A)再贴现

< ……此处隐藏8139个字…… 证券持有人在出售证券时与买方约定：双方在将来的某一日期由卖方以约定的价格，从买方手中购回相等数量的同品种证券。 (2)分为正回购与逆回购两种。 (3)实质是一种双方以特定的证券为权利质押的一种短期资金融通业务。

　　34.简述外汇市场的主要作用。

　　【正确答案】(1)实现购买力的国际转移。 (2)为国际经济贸易融通资金。 (3)提供外汇保值和投机的场所。

　　论述题

　　35.试论述衍生金融工具的“双刃剑”作用。

　　【正确答案】(1)衍生金融工具是指一类价值依赖于原生性金融工具的金融产品。主要包括：金融期权、金融期货、金融远期和金融互换。 (2)衍生金融工具通过预测金融现货在一定时期内的市场行情走势以少量保证金就可以进行数十倍的金融工具交易。 (3)衍生金融工具具有保值功能。 (4)衍生金融工具具有价格发现功能。 (5)衍生金融工具交易保证金的高度杠杆作用，使其具有高风险和高投机性。 (6)衍生金融工具就像一把双刃剑，既可以用于规避风险，本身又存在巨大的风险。投机成功可获利极高，若失败则会后果严重。

　　36.试述金融市场监管的必要性及一般原则。

　　【正确答案】(1)金融监管指一国政府根据经济和金融体系稳定、有效运行的客观需要以及经济主体的共同利益要求，由金融当局依据法律和法规对金融体系中各金融主体和金融市场进行监督和管理。 必要性： (2)金融是现代经济的中心。 (3)金融业是存在诸多风险的特殊行业。 (4)良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提。 一般原则： (5)全面性原则; (6)效率原则; (7)公开、公平、公正原则。